¿COMO SE DA CUENTA EL SAT QUE TIENES INGRESOS?

En muchas ocasiones cobramos o gastamos sin saber que el SAT nos puede detectar y en consecuencia “invitarnos” a regularizar nuestra situación fiscal, por si no lo sabemos el SAT tiene acceso a la información de todas nuestras las cuentas de cualquier banco que opere dentro y fuera de nuestro país.

A continuación te mencionamos algunos supuestos en los que podríamos caer y llamar la atención de la autoridad fiscal, y en consecuencia tener que informarle sobre nuestros ingresos o gastos:

1. Si tú mismo depositas efectivo a tus cuentas bancarias.
2. Si otras personas te depositan dinero en efectivo a tus cuentas bancarias.
3. Si te transfieren a una cuenta bancaria.
4. Si expides facturas CFDI´S.
5. Si tu patrón te expide CFDI´S de nómina.
6. Si pides factura CFDI´S a tu nombre cuando compras o gastas.
7. Si usas y pagas tarjetas de crédito a tu nombre (ya sean bancarias o departamentales).
8. Si compras un vehículo nuevo a tu nombre.
9. Si compras un vehículo usado y lo pones a tu nombre.
10. Si vendes un vehículo.
11. Si vendes un inmueble.
12. Si compras un inmueble.
13. Si viajas en avión.
14. Si recibes alguna herencia.
15. Si te ganas la lotería.
16. Si recibes algún donativo.
17. Si recibes algún préstamo personal.
18. Si recibes algún préstamo bancario.
19. Si recibes algún préstamo hipotecario.
20. Si transfieres entre tus cuentas bancarias.

Uno de los temas nuevos son las transferencias entre cuentas personales, por lo tanto es muy importante asignarle algún concepto a cada movimiento bancario, ya que este queda registrado en el estado de cuenta, en ocasiones le traspasamos dinero a nuestra propia familia y no precisamente se le debe informar al SAT,  pero si es importante dejar asentado en el mismo estado de cuenta el concepto del mismo como por ejemplo “TRASPASO ENTRE CUENTAS” cuando así sea, o “ALIMENTOS” cuando se hagan transferencias a los hijos o cónyuge .

No es recomendable “prestar” nuestras tarjetas o cuentas bancarias o departamentales, ya que cualquier movimiento en nuestras cuentas bancarias o créditos se considera como PERSONAL y seremos nosotros quien tengamos que aclararle a la autoridad el origen del dinero, así como tampoco es recomendable prestar nuestro nombre para que pongan casas o autos a nuestro nombre, ya que en su momento tendremos que rendirle cuentas a la autoridad fiscal por este hecho.

Una de las preguntas favoritas que hace el SAT a cualquier persona es: ¿DE DONDE OBTUVISTE EL DINERO PARA COMPRAR O PAGAR “X” PRODUCTO O SERVICIO? Y ¿POR QUÉ NO INFORMASTE Ó DECLARASTE “X” PRODUCTO O SERVICIO QUE VENDISTE O COMPRASTE?

Por lo tanto, resulta conveniente asesorarse correctamente para informar a la autoridad fiscal sobre cualquier movimiento que tenga que ver con dinero (si fuera obligatorio informar o declarar) para evitar “invitaciones” o pagos excesivos de impuestos y multas.

C.P. Alejandro Chagoya Fuentes

L.C. Janette Berenice Caracas Bravo

Sol-Emp Integradora de Servicios, S.C.